5 atouts en voie de tokenisation dans l'industrie financière -Acheter sur Amazon -60 % Réduction





Photo: Pixabay

Photo: Pixabay

Parmi les événements les plus importants survenus au cours des 6 à 8 derniers mois dans le secteur de la blockchain et des services financiers figurent la titrisation d'actifs illiquides tels que des fonds de capital-risque (VC), l'immobilier, l'art et même la symbolique d'équipes sportives. En fait, les évaluations d'actifs vont être relues, repensées et réorganisées par l'introduction de la technologie blockchain dans l'ensemble du secteur.

La crypto-monnaie et la Blockchain ont été la force motrice de ce changement, mais un marché plus structuré, réglementé et transparent a été créé pour les investisseurs tant institutionnels que de détail. Le marché est devenu un courant dominant parmi les innovateurs et les utilisateurs précoces, des institutions financières telles que J.P.Morgan et Fidelity Investments s’implantant sur ce nouveau marché.

Pourquoi maintenant après 11 ans?

Bien que la blockchain et le Bitcoin aient été mis sur le marché il y a dix ans, nous constatons actuellement l'adoption massive de la décentralisation en raison de trois facteurs majeurs:

  1. Le boom des Bitcoins de la fin de 2017, qui a amené un public plus large aux blockchain et aux crypto-marchés
  2. Mouvement des marchés financiers vers une inclusion plus ouverte, transparente et financière des sources.
  3. Les institutions ont compris que la crypto-monnaie et la technologie sous-jacente qui lui est associée, à savoir blockchain, sont rentables pour la titrisation des actifs. Cela garantissait que tout élément de valeur pouvait être converti en sécurité commercialisable grâce aux offres de jetons de sécurité.

Quels titres sont négociables?

Fonds de capital-risque

Traditionnellement très illiquide, la liquidité accrue des jetons d’actions ou des ETO permettrait à plus de participants d’investir dans la classe d’actifs. Un plus grand bassin d’investisseurs est une aubaine pour les investisseurs en capital de risque.

Métaux précieux (or, argent, etc.)

La symbolisation de métaux précieux tels que l’or, l’argent ou les diamants augmente la possibilité de détenir une fraction de propriété des actifs avec en prime une transparence accrue sur le marché conservateur, opaque et illiquide réservé aux riches.

Immobilier

La segmentation de l'immobilier permet aux investisseurs d'acheter des fractions de propriétés, puis de gagner des gains en capital et des dividendes similaires aux investissements traditionnels. L'écosystème de tokenization réduit les barrières à l'entrée, la conformité et les coûts de transaction, avec un accès plus facile à un plus grand nombre d'opportunités d'investissement à travers le monde.

Nous avons vu des entreprises telles que Blockchain App Factory réaliser des transactions immobilières d'une valeur de 225 millions de dollars sur un marché estimé à 250 milliards de dollars mais n'offrant qu'une liquidité de 2,5%. Pour un investisseur, la tokenisation immobilière garantit un portefeuille de placements diversifié, tandis que les propriétaires ont une liquidité accrue grâce à la présence d'investisseurs indépendants et crypto-investis sans immobilisation de capital.

Art et Luxe

La société d'art est un secteur très conservateur et a été traditionnellement dirigée par des maisons de vente aux enchères et des galeries qui investissaient dans un segment limité à quelques particuliers fortunés (HNI), laissant de côté un pool mondial d'autres investisseurs institutionnels et de particuliers. Conventionnellement, les actifs de grande valeur et illiquides, l’exposition aux technologies et aux investisseurs de la prochaine génération, attirent les investissements vers les produits d’art et de luxe.

Stablecoins

S'appuyant sur les monnaies fiduciaires traditionnelles pour compenser la volatilité du marché, les pièces stables constituent un élément essentiel du crypto-écosystème. Les crypto-monnaies à dépôt fiduciaire suscitent un intérêt croissant et les prévisions d'augmentation au cours des 12 à 18 prochains mois permettront de réduire les coûts de transaction et le temps de traitement, tout en réduisant la volatilité sur le marché de la cryptographie.

Le crypto-monde parle de la tokénisation de tout. Cependant, il est important de noter que la qualité des actifs est le facteur clé pour une adoption plus large de la blockchain dans les services financiers, parallèlement aux crypto-monnaies.





Laisser un commentaire