Comment acheter des actions en Australie (2019) -Code Promo Amazon -50 % Réduction





1. Sélectionnez un courtier en valeurs mobilières

Il existe deux types de courtiers parmi lesquels choisir:

En ligne
Par exemple. NAB Trade, Commsec et Bell Direct


Un courtier en ligne est l'option la moins chère et la plus populaire pour les parents et les investisseurs, les courtiers commencent généralement entre 15 et 20 $.

Les courtiers en ligne sont considérés comme "exécution seulement" et ne donne pas de conseils spécifiques sur les actions à acheter ou à vendre (bien qu'ils donnent accès à la recherche et aux recommandations de l'entreprise). Vous devez placer vous-même le commerce et savoir exactement quelles actions vous souhaitez acheter et quel prix payer.

Conclusion: Les «quatre grandes» banques australiennes offrent toutes un service de courtage, ce qui en fait souvent le meilleur endroit pour commencer vos recherches.

Logo pour Commsec & Westpac

SERVICE COMPLET
Par exemple. Patersons Securities, Hartleys et Ord Minnett


Un courtier en valeurs mobilières à service complet vous aidera à remplir tous les documents, donner des conseils sur les actions à acheter ou à vendreet placez les métiers en votre nom.

Le courtage commence habituellement à environ 80 $ par transaction qui peut avoir un impact significatif sur votre portefeuille si vous n’avez pas un capital important investi.

Conclusion: Il est souvent plus facile de choisir un courtier en valeurs mobilières dans votre ville pour permettre des réunions en face à face et la rédaction de documents.

Type de courtier en valeurs mobilières En ligne Service complet
Facilité d'installation Modéré Facile
Courtage minimum 15 $ – 20 $ ~ 80 $
Accès à la recherche en entreprise Oui Oui
Outils en ligne (cartographie, etc.) Bien Souvent limité
Conseil personnalisé Non Oui
Placez les métiers en ligne Oui Non
Placez les métiers par téléphone Certains Oui

Le simple fait que les courtiers en valeurs mobilières soient des «professionnels» ne signifie pas qu’ils savent investir sagement. Ce sont des vendeurs qui travaillent à la commission.

2. Créez le compte

Le courtier choisi vous enverra les documents requis par courrier électronique ou postal.

Trois points à prendre en compte avant de remplir la paperasse:

1. Entité
Quelle entité sera propriétaire des actions (c’est-à-dire que vous achèterez les actions en tant qu’individu, société ou fiducie). Vous pouvez également acheter des actions pour le compte d'un mineur.

2. Compte bancaire
La plupart des courtiers en valeurs exigent qu'un compte bancaire soit associé à votre compte de négociation d'actions (avec les fonds dégagés) pour payer tous les achats et déposer le produit de la vente des actions et des dividendes.

Il est généralement sage d’avoir un compte bancaire spécifique pour le négoce de vos actions afin d’empêcher une utilisation mixte de vos fonds de placement et d’alléger le fardeau fiscal. Les courtiers en valeurs mobilières en ligne vous demandent souvent de configurer un compte bancaire de négociation d'actions avec eux.

3. Détenir les actions
Les actions sont détenues sur un registre électronique et non sur papier. Toutes les sociétés cotées ont un registre des actions (une société externe) chargé de maintenir leur liste en constante évolution de tous les actionnaires. Vous avez deux choix …

CHOIX N ° 1: Détenir les actions via votre courtier en valeurs mobilières (HIN)

Un numéro d’identification du titulaire (HIN) de 10 chiffres commence par un «X». Ce nombre représente l’ensemble de vos avoirs chez ce courtier en valeurs mobilières et est documenté dans le registre CHESS, qui est utilisé par l’ASX pour confirmer ses avoirs.

Si vous utilisez plusieurs courtiers en valeurs mobilières, vous recevrez un HIN différent pour chaque courtier en valeurs mobilières.. Vous conservez la propriété à 100% des actions et elles sont protégées en cas de faillite de votre courtier en valeurs mobilières. Les actions peuvent être vendues instantanément car votre courtier en valeurs peut confirmer vos avoirs exacts.

CHOIX N ° 2: Détenir les actions directement auprès du registre des actions (SRN)

Vous recevez un numéro de référence de sécurité (SRN) de 10 ou 11 chiffres commençant par un «I». Cela représente votre participation dans cette société spécifique.

Si vous possédez des actions de plusieurs sociétés cotées, chaque actionnariat sera représenté par un SRN différent.. Pour confirmer vos avoirs en actions, vous devez vous connecter au site Web des registres d’actions (par exemple, Computershare, Link Market Services, etc.) à l’aide de vos informations personnelles et de votre N ° de système.

Pour vendre vos actions, vous devez indiquer le code SRN à votre courtier en valeurs mobilières afin qu'il puisse vérifier vos avoirs auprès du registre.

Dans la plupart des cas, il est fortement recommandé de détenir vos actions sur un HIN.

FAQ


Vous avez trouvé une ancienne déclaration de détention d'actions?

Vous pouvez déterminer exactement qui détient vos actions, la quantité et la valeur marchande actuelle en quelques minutes à peine.

Recherchez le code SRN / HIN en haut de la page.
• Recherchez l'entreprise à l'aide du champ de recherche (coin supérieur droit de ce site Web).
• Faites défiler jusqu'à "Détails de l'entreprise"
• Localisez le nom "Registre"
Visitez le site Web Share Registries et connectez-vous à l’aide de votre code SRN / HIN, nom et code postal.

Les actions sont-elles détenues sur HIN et vous ne savez pas qui est le courtier?

Le numéro d'identification de participation (PID) est le numéro ID. du courtier détenant les actions. Google ce numéro pour identifier le nom de la société de courtage.

3. Sélection de partage

La plupart des investisseurs appartiendront à l’une des catégories ci-dessous pour décider des actions à acheter.

Analyse fondamentale

La couverture du livre de l'investisseur intelligent

L’Analyse Fondamentale implique l’étude minutieuse des états financiers d’une société pour déterminer la valeur intrinsèque (juste valeur) d’un cours de bourse. Il prend en compte les données financières actuelles (par exemple le ratio PE, le rendement en dividendes, la croissance future (par exemple la croissance du BPA), l'évaluation de la direction et de ses décisions commerciales. Si le cours actuel de l'action de la société est inférieur à la juste valeur, elle est considérée comme sous-évaluée et potentiellement rentable. .

Le «Saint Graal» des livres sur l'analyse fondamentale s'appelle "L'investisseur intelligent" de Benjamin Graham.


Analyse technique

Icône de graphique

L’analyse technique implique l’étude des données de marché passées (principalement le cours et le volume des actions) afin de prévoir les fluctuations de prix futures. La théorie est que les prix des actions établissent des modèles répétitifs qui peuvent être trouvés en superposant des indicateurs et des courbes de tendance à un graphique.

Le guide en ligne gratuit d’Investopedia constitue une excellente introduction à l’analyse technique.


Bouts de stock

Indice de marché Actions boursières Icône de catégorie de blog

Les conseils d’achat consistent à obtenir les recommandations des courtiers, des amis et de la famille. De nombreux investisseurs ont commencé avec cette approche parce que l’espoir d’une richesse soudaine grâce à leurs "informations privilégiées" était suffisant pour inciter à agir dans le monde des investissements. Au moment où les informations sur les sociétés atteignent les masses, les informations sont souvent déjà intégrées au marché.

Market Index a une catégorie de blog pour les conseils sur les actions.


Recherche analystes / courtiers en valeurs mobilières

Indice de marché Recommandations de consensus Blog Catégorie Icône

Tous les courtiers en valeurs mobilières ont une équipe d'analystes interne dédiée ou ont accès à une société de recherche externe. La majorité de la recherche est basée sur une analyse fondamentale, l'analyse quantitative ne jouant qu'un rôle mineur. La plupart des rapports de recherche fournissent des recommandations claires d'achat, de conservation ou de vente.

Le blog Market Index propose plusieurs catégories de recommandations relatives aux recherches sur les analystes et aux courtiers consensuels.


Fonds indiciels

Logo SPDR

Les fonds indiciels ont pour objectif de reproduire le mouvement d’un indice (par exemple, S & P / ASX 200) et d’imposer des frais minimes pour le service. En achetant des actions d'un fonds indiciel, vous pouvez vous attendre à un rendement du portefeuille très proche de celui de l'indice sous-jacent. Le succès de votre investissement ne dépendra pas uniquement des actions (car vous serez exposé à tous les composants de l’indice), mais dépendra du mouvement du marché dans son ensemble.

Le fonds indiciel le plus important sur l'ASX est le fonds SPDR S & P / ASX 200 (STW), qui offre une exposition aux 200 plus grandes sociétés de l'ASX.

4. Heures d'ouverture ASX

L'ASX est ouvert du lundi au vendredi de 10h à 16h (AEST).

Cependant, il est possible d’ajouter, d’annuler et de modifier des commandes en dehors des heures normales.

Heure (AEST) Statut du marché
7h à 10h Pré-ouvert
Les transactions peuvent être entrées dans le système mais aucune transaction n’a lieu. Tous les trades sont mis en file d'attente en fonction de leur prix, la priorité étant donnée aux trades entrés en premier.
10h Ouvrir

L'ouverture commence à 10h00 (Sydney) et dure environ 10 minutes.

Groupe 1 – 10 h 00 les lettres A à B (par exemple ANZ)

Groupe 2 – 10 h 02 min 15 s Lettres C-F (par exemple, CBA)

Groupe 3 – 10 h 04 min 30 s Lettres G-M (par exemple, GNC)

Groupe 4 – 10 h 06 min 45 s Lettres N-R (par exemple NAB)

Groupe 5 – 10 h 09 min. Lettres S-Z (par exemple, SEK)

Le temps d’ouverture est généré aléatoirement et se produit jusqu’à 15 secondes de part et d’autre des temps indiqués ci-dessus. Par exemple. Le groupe 1 peut ouvrir à tout moment entre 9h59 et 45h et 10h15.

10h à 16h Trading normal
Les commandes sont immédiatement placées sur le marché et sont traitées dès que le volume est disponible au niveau de prix spécifié.
16h – 16h10 Pré-CSPA ("Match")
Vous pouvez passer, supprimer ou modifier un ordre, mais aucun échange n’a lieu.

Les commandes (achat et vente) sont classées en fonction de leur prix. Celui qui enchérit le plus cher (pour les acheteurs) ou le moins cher (pour les vendeurs) est placé en tête de la file d'attente. Il y a souvent un croisement au milieu (par exemple, le vendeur le plus bas pourrait offrir 1,55 USD et l'acheteur le plus élevé pourrait enchérir 1,63 USD). La zone au milieu où ils se croisent s'appelle le «match».

16h10 – 16h12 Fermer (Enchère de clôture à prix unique)
Une heure aléatoire pour la fermeture est générée par l'ASX entre 16h10 et 16h12. AEST. Les prix des actions "correspondantes" sont pondérés pour trouver leur point milieu, ce qui en fait le prix de clôture de l'action. Toutes les transactions qui ont lieu à la clôture de la transaction au même prix, quel que soit le prix offert ou proposé par un investisseur.
16h12 – 18h50 Régler
Le commerce s'est arrêté pour la journée. Les nouvelles transactions ne peuvent pas être entrées dans le système, mais les agents de change peuvent modifier ou supprimer des ordres existants.

5. Comment passer la commande

Cette section suppose que vous utilisez un courtier en ligne.
Un courtier offrant une gamme complète de services devrait vous guider dans tous les démarches administratives, donner des conseils et effectuer tous les échanges en votre nom.

Site Web

Connectez-vous à votre compte et assurez-vous que les fonds disponibles sur votre compte bancaire associé sont suffisants (la valeur minimale des actions que vous pouvez acheter est de 500 $).

Passer la commande avec CommsecÉcran "Passer une commande" de Commsec

Type de commande – acheter ou vendre

Code – symbole boursier de la société (par exemple, le code Woolworths Ltd est «WOW»)

Quantité – le nombre ou la valeur en dollars des actions

Limite de prix (ordre limite) – le prix maximum que vous êtes prêt à payer par action. Votre commande sera placée dans la file d'attente à ce prix spécifique.

Au marché (ordre du marché) – vos actions seront achetées immédiatement au meilleur prix disponible (c'est-à-dire le vendeur le plus bas). Le prix n'est pas garanti et les actions non liquides peuvent avoir un prix d'achat beaucoup plus élevé que le dernier prix négocié.

Expiration – votre ordre restera sur le marché jusqu'à la date que vous spécifiez quand les actions non remplies de votre ordre seront purgées (supprimées) du marché. Certains courtiers utilisent «Bon jusqu'à annulé».

Bon pour le jour – la commande restera sur le marché uniquement pour ce jour de bourse en cours. Les commandes passées après les heures de marché expireront à la fin du jour de bourse suivant.

Comment déterminer quel prix payer

L'écran Market Depth (Profondeur du marché) affiche la file d'attente de tous les acheteurs et vendeurs. C’est sur la base du "premier arrivé, premier servi", vous êtes donc placé à la fin de la file d’attente au prix que vous avez sélectionné.

Market Depth Screen chez E * Trade
Écran de profondeur de marché d'E * Trade

Non. – nombre de commandes dans la file d'attente (uniquement affiché avec certains courtiers)

Quantité (volume) – nombre d'actions disponibles à ce prix

Prix – prix du dernier trade (prix actuel de l'action)

Dans l'image, vous pouvez voir que le plus offrant (acheteur) est à 84,41 $ (avec 99 actions disponibles) et le vendeur le plus bas est à 84,43 $ (avec 250 actions disponibles).

Pour acheter des actions de la Commonwealth Bank (CBA), vous pouvez soit:

1. Rejoignez la file d'attente à tout prix du côté des acheteurs et espérez que le cours de l'action baisse à une date ultérieure. Si vous enchérissiez 84,42 $, vous seriez devant tous les acheteurs.

2. "Frapper" le vendeur à 84,43 $

Si vous essayez d’acheter plus d’actions que ce qui est disponible à la vente à 84,43 $ (soit> 250), les actions non remplies de votre ordre deviendront les premières en ligne à un prix d’achat de 84,43 $.

Pour garantir que votre commande est entièrement remplie, vous pouvez entrer un prix d'achat supérieur au vendeur le plus bas (par exemple, 84,45 $). La transaction achèterait toutes les actions disponibles dans la limite de votre nombre maximum et de votre prix limite.

Par exemple:
Si vous souhaitez acheter immédiatement 1 000 actions de CBA, vous pouvez placer un ordre limité à 84,45 $. Lorsque la transaction entrerait sur le marché, elle achèterait 250 actions à 84,43 $, 561 à 84,44 $ et 189 à 84,45 $.

Ajout de courtage

Le courtage est la commission que vous payez à votre courtier pour l’achat et la vente de vos actions. Le montant que vous payez est généralement basé sur une échelle mobile, c’est-à-dire que plus votre commande est grande, moins vous payez.

Le courtage est exprimé en pourcentage avec une valeur minimale.

Par exemple, un taux de 80 $ ou 1,0% signifie que vous devrez payer 80 $ pour l'achat d'actions jusqu'à 8 000 $ et 1,0% de la valeur totale des actions achetées pour des montants supérieurs à 8 000 $.

Calcul du coût total

(1 000 X 500 = 5 000 $) + 14,95 $ = 5 014,95 $
nombre de partages prix de l'action considération courtage coût total

Confirmation de transaction

Après l'achat ou la vente d'actions vous recevez une note de contrat par courrier électronique (semblable à une facture). Il est envoyé à la fin de la commande (si toutes les actions sont vendues en infra journalier) ou après la fermeture du marché (si la totalité de la commande n’a pas été exécutée).

La note de contrat spécifie le nombre d'actions achetées ou vendues, le montant versé et le courtage.

Exemple de note de contrat

6. Payer les actions (T + 2)

Un règlement d’actions (c’est-à-dire le paiement d’actions ou la réception du produit d’une vente) a lieu deux jours ouvrables après la transaction (T + 2).

Le jour du règlement, les fonds seront automatiquement retirés de votre compte bancaire lié. Le retard est un vestige des "vieux jours" lorsque les notes de contrat ont été envoyées par courrier postal. Cela a laissé du temps pour que la note de contrat parvienne à l'acheteur, qui a ensuite restitué un chèque au courtier.

Remarque: Auparavant, le délai était de trois jours ouvrables (T + 3), mais en mars 2016, il était passé à deux jours ouvrables (T + 2).

À la fin du mois, vous recevrez une documentation confirmant vos avoirs en actions.

Déclaration de jeu CHESS
Si des actions sont détenues chez votre courtier
Exemple de déclaration de suspension CHESS

Déclaration de l'émetteur
Si les actions sont détenues avec un registre des actions
Exemple de déclaration de participation commanditée par un émetteur

7. Surveiller votre portefeuille

La fréquence à laquelle vous surveillez votre portefeuille dépend de la durée de votre investissement.

Investisseurs à court terme – surveille leurs avoirs quotidiennement ou même en infrajournalier.

Investisseurs à long terme – peut choisir quotidiennement, hebdomadairement ou même mensuellement (pour les fonds indiciels). Les vérifications intrajournalières peuvent submerger les investisseurs à long terme du «bruit» du marché, qui correspond aux mouvements aléatoires et parfois irrationnels intrajournaliers du cours des actions.

Quel que soit le calendrier que vous utilisez, il est important de connaître trois choses:

1. Lequel ENTREPRISE actions que vous possédez
2 NOMBRE des actions possédées
3. La part actuelle PRIX (et donc valeur marchande)

Tous les courtiers en valeurs mobilières offrent un accès en ligne pour consulter les avoirs du portefeuille et la valeur marchande (si détenus sur HIN).

8. Vendre vos actions

Le processus de vente est identique au processus d'achat mais en sens inverse. Mise en garde: si vos actions ne sont pas détenues sur HIN, votre courtier aura besoin du SRN avant toute vente.

Vous allez recevoir:

• Note de contrat par e-mail (après la transaction)

• Déclaration de conservation par la poste (à la fin du mois)

• Le produit net de la transaction est déposé sur votre compte bancaire deux jours ouvrables après la date de la vente.

9. Fiscalité

Au moment de l’impôt, vous devez calculer l’impôt à payer à partir de votre négociation d’actions en faisant le décompte de vos bénéfices, pertes et dividendes. L'avantage supplémentaire de posséder des actions en tant qu'individu est que, lorsque vous détenez une action pendant plus d'un an, vous ne payez que l'impôt sur les gains en capital (CGT) sur 50% de vos bénéfices.

Comment préparer vos documents fiscaux ..

1. Le courtier le fait – certains courtiers en bourse en ligne le fournissent gratuitement, tandis que la plupart des courtiers à service complet facturent une prime pour le «service».
2. vous le faites – manuellement avec un stylo et du papier.
3. Logiciel externe – ShareSight est gratuit si vous possédez moins de 10 actions et s’occupe de tous les dividendes, reconstructions et calculs.
4. Utilisez un tableur Excel

Conclusion

Bien que l'ensemble du processus semble décourageant, c'est assez simple dès que vous l'avez fait une fois.

On peut se demander si le recours à un courtier multiservices vaut le coût supplémentaire (en tant qu'ancien courtier, je peux honnêtement affirmer que la plupart des courtiers en valeurs sont inutiles).

Les investisseurs inexpérimentés devraient envisager d’utiliser des fonds indiciels.. Même Warren Buffet a demandé que sa succession soit placée dans un fonds indiciel!

Sur cette note, je vous laisse avec quelques mots du sage …

"Mon argent, je devrais ajouter, est là où ma bouche est: Ce que je conseille ici est essentiellement identique à certaines instructions que j'ai énoncées dans mon testament … Mon conseil au syndic ne pourrait être plus simple: Mettez 10% de l'argent obligations de gouvernement à court terme et 90% dans un fonds indiciel S & P 500 à très faible coût. (Je suggère Vanguard.) Je crois que les résultats à long terme de la fiducie découlant de cette politique seront supérieurs à ceux de la plupart des investisseurs – fonds de pension , institutions ou individus – qui emploient des gestionnaires payants. "

Warren Buffet
Page 20, Lettre annuelle aux actionnaires de Berkshire 2013

Ressources

Bases de l'ASX – un cours en ligne qui donne un aperçu de l'investissement dans les marchés boursiers

Investissement Rendement Dividende – un guide pour débutants sur l’utilisation du ratio de rendement des dividendes en Australie

Blog d'analyse ASX – le blog Market Index contient les recommandations du courtier consensuel, des analyses du rendement des dividendes et une analyse mensuelle ASX Market Outlook.





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