Les 10 sociétés bancaires, de retraite et de financement les plus innovantes -Code Promo Amazon -51 % Réduction





Les contrats intelligents capturent les règles métier complexes dans le code informatique, permettant ainsi la prise de décision automatisée et l'élimination des processus manuels. Dans cette innovation, les contrats intelligents sont utilisés pour gérer automatiquement le processus de vente aux enchères d'obligations et tous les événements de la vie, y compris le paiement d'intérêts sur des prêts et la négociation d'obligations entre utilisateurs.

Toutes les actions, événements et transactions sont enregistrés sur une plateforme blockchain. La technologie Blockchain est une base de données partagée. Les utilisateurs du réseau ont une visibilité de la base de données partagée, mais ne peuvent pas la mettre à jour individuellement. Au lieu de cela, la base de données n'est mise à jour que lorsque le réseau est parvenu à un accord sur la validité de la transaction.

Les enregistrements de la blockchain sont sécurisés à l'aide de signatures numériques et d'un cryptage. Cette technologie fournit à chaque utilisateur une source de vérité partagée, partagée et sécurisée, avec des informations et des mises à jour en temps réel. Les participants peuvent désormais voir leur position actuelle, mieux gérer les risques et effectuer de nouvelles transactions de manière plus efficace.

Lauréat du meilleur programme d'innovation dans les domaines des banques, des pensions et des services financiers, du meilleur programme d'innovation dans les domaines des banques, des pensions et des services financiers et de la plus innovante organisation en matière de services bancaires, de pensions de retraite et de services financiers.

2. Groupe BPAY

Innovation: Osko par BPAY
Nombre d'employés: 127

Osko permet d'effectuer des virements bancaires riches en informations quasiment en temps réel, 24h / 24 et 7j / 7. Osko permet aux gens de: effectuer et recevoir des paiements presque en temps réel – plus besoin d'attendre pour accéder à votre argent; effectuez et recevez des paiements 24h / 24, même le week-end et après les heures d'ouverture des banques; accéder aux paiements via les canaux numériques des banques existantes – plus besoin d'applications multiples; inclure plus d'informations – jusqu'à 280 caractères, y compris les emojis – permettant aux paiements d'être plus conversationnels et naturels; adresser les paiements à un PayID ou à un numéro de compte / BSB traditionnel, afin que vous sachiez qui vous payez.

3. Groupe de guilde

Innovation: SUPERSUPER
Nombre d'employés: 463

SUPERSUPER permet aux membres de contribuer davantage à leur super grâce à notre programme de récompenses en magasin. Il permet à nos membres d’apporter des contributions à leur pension de retraite même s’ils quittent leur emploi du temps.

Par exemple, Claire s'est récemment inscrite à SUPERSUPER. Elle doit faire son magasin hebdomadaire pour faire les courses de sa famille. Elle ouvre donc l’application SUPERSUPER. Elle fait généralement ses achats à Coles, qui est l'un des centaines de détaillants SUPERSUPER, et elle peut voir qu'elle peut acheter un bon d'achat via l'application qu'elle peut emmener à Coles pour payer ses achats d'épicerie.

Claire achète un bon de 100 $ et voit qu'elle bénéficie d'une réduction de 5% lors de ses achats chez Coles. Une fois ses achats terminés, elle peut constater que, sans payer de supplément, elle a déjà versé 5 $ à son super fonds.

Claire jette un coup d'œil sur les centaines de détaillants SUPERSUPER pour avoir une idée de ce qu'elle pourrait acheter à sa maman pour son anniversaire. Elle peut constater que certains détaillants contribuent même jusqu'à 30% à son super fonds.

Pouvoir voir facilement ses contributions sur l'application motive Claire à continuer à faire ses courses au quotidien grâce à l'application SUPERSUPER.

4. Infinity Group Australie

Innovation: Mentorat financier et coaching financier
Nombre d'employés: 32

Notre application interagit via diverses interfaces de programmation d'applications (API), qui peuvent extraire des données de différentes institutions, de sorte que toutes les données du client se trouvent au même endroit.

Les clients peuvent conserver des données réelles sur tous leurs comptes bancaires, ainsi que sur tous leurs actifs et passifs. Le programme met également à jour quotidiennement la valeur des biens immobiliers et des véhicules automobiles.

Au cours du processus d'intégration, un objectif est défini. Ensuite, en cliquant sur un bouton, le client peut générer un rapport indiquant s'il se trouve en dessous, sur la piste ou au-delà de l'objectif.

Depuis l'introduction de l'application, nous avons constaté une diminution significative des habitudes de dépenses discrétionnaires. Auparavant, la moyenne hebdomadaire par ménage était de 863 $; il est maintenant de 737 dollars, soit une économie de 14% par ménage. Cet argent était en train d'être gaspillé mais ira maintenant à la réduction de la dette.

Cela a augmenté à la fois les commentaires des clients et les témoignages, ce qui a permis à l'entreprise de croître considérablement. Au cours des 12 derniers mois, 47% des affaires ont été réalisées avec des clients réguliers et des clients référés, tous notant que les résultats associés sont la raison pour laquelle nous avons fait affaire avec nous.

5. MoneyMe

Innovation: MoneyMe Liberté
Nombre d'employés: 62

MoneyMe Freedom est un perturbateur du marché traditionnel des cartes de crédit qui répond aux besoins financiers et aux comportements préférés des Millennials. C'est une carte de crédit et de débit numérique stockée sur un smartphone et qui peut être utilisée en moins de trois minutes.

Offrant un moyen plus juste d’évaluer la solvabilité, notre plate-forme brevetée basée sur l’intelligence artificielle évalue en temps réel des milliers de points de contact sociaux et financiers pour donner aux clients un résultat en quelques secondes, ce qui signifie que les personnes qui n’avaient peut-être pas accès au crédit peuvent le faire.

Une fois approuvées, les clients peuvent commencer à utiliser immédiatement Freedom pour puiser et payer en magasin, payer en ligne, envoyer de l'argent à un ami ou retirer de l'argent sur un compte bancaire.

Contrairement aux cartes de crédit traditionnelles, les remboursements sont structurés selon le cycle de paiement des individus et sont établis par tranches fixes, ce qui leur permet de mieux gérer leur crédit de la manière qui leur convient et sans l’engagement à long terme d’une carte de crédit.

6. FinClear

Innovation: Plateforme FinClear HIN
Nombre d'employés: 54

La plate-forme FinClear HIN est une solution unique, sans frais de courtage, qui permet aux conseillers de conserver les placements de leurs clients sous leur propre numéro d'identification du titulaire (HIN).

La plate-forme FinClear HIN rend le processus d'investissement nettement moins coûteux qu'un portefeuille comparable détenu dans une plate-forme de conservation, et offre à l'investisseur et à son conseiller une plus grande maîtrise et une plus grande transparence de leur portefeuille.

Le nouveau modèle a été rendu possible par les investissements récents dans la technologie, ainsi que par l'essor des produits répertoriés. Au moins 90%, sinon 100%, des besoins en diversité d'un investisseur régulier peuvent être satisfaits par les produits répertoriés, et la technologie a progressé au point où nous pouvons fournir les mêmes avantages en termes de packaging et de reporting que les plates-formes traditionnelles sans utiliser de matériel coûteux, modèle de garde en niveaux de frais.

La plate-forme FinClear HIN est disponible en tant que solution de gros pour les planificateurs financiers, les conseillers en gestion de patrimoine et les courtiers en valeurs mobilières, leur permettant de fournir immédiatement une solution à faible coût basée sur le HIN à leurs clients.

7. Notation du conseiller

Innovation: Notation et avis Robo-Advice
Nombre d'employés: 32

Nous recueillons, sélectionnons et examinons toutes les solutions de conseil numérique en Australie en un seul endroit.

Les consommateurs ont la possibilité de trier par catégories de solutions: soins aux personnes âgées, budgétisation, flux de trésorerie, investissement, assurances, vie et vie active, "début de vie", "milieu de carrière", "établi", "retraité" ou " la fermeture ".

Les outils / solutions proposés conviennent à toutes sortes de niveaux d'alphabétisation. Les consommateurs peuvent consulter nos évaluations individuelles des solutions ainsi que les critiques organisées par les consommateurs sur ces solutions de conseil robotique au même endroit.

Les robo-conseillers reçoivent gratuitement des clients potentiels via un portail back-end, ce qui leur permet également de gérer et de mettre à jour leur profil afin de garantir la pertinence et la mise à jour des informations sur les produits.

8. Réserve indépendante

Innovation: Outil fiscal intégré
Nombre d'employés: 30

L’outil de chiffrement des taxes est une interface de programmation qui permet à Independent Reserve de fournir aux utilisateurs une estimation de leur exposition fiscale potentielle en temps réel, sur la base des transactions d’achat / vente des utilisateurs sur le marché boursier. L'outil couvre toutes les crypto-devises échangées sur la réserve indépendante, y compris Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin et XRP.

9. Société Un

Innovation: Canal de courtier numérique
Nombre d'employés: 67

L’innovation du canal de courtage SocietyOne est un nouveau processus numérique grâce auquel les consommateurs australiens peuvent demander un prêt personnel en ligne sans affecter leur pointage de crédit, via un intermédiaire tiers de confiance: le courtier.

Le processus commence par un consommateur qui demande un crédit à son courtier, compte tenu de ses connaissances sur des milliers de prêteurs et de modèles. Le courtier soumet ensuite une demande de prêt personnel SocietyOne au nom du client, qui bénéficie d'un processus entièrement numérique, de décisions de prêt plus rapides et d'un crédit moins cher / plus équitable grâce à une tarification basée sur le risque.

L'ensemble du processus a été élaboré à partir de zéro par les courtiers, pour les courtiers: les courtiers remplissent un formulaire de demande de cinq minutes sur un portail dédié et reçoivent un coût du crédit personnalisé, basé sur les risques, en quelques minutes.

Ce taux est définitif – contrairement à nos concurrents – et les relevés bancaires sont tous collectés en ligne (pas de fax, PDF ou relevé papier). Les courtiers peuvent alors recevoir une réponse en moins de trois heures et 80% des demandes en 24 heures.

10. Groupe Westpac

Innovation: Westpac Voice Banking Suite
Nombre d'employés: 40 000

La suite vocale de Westpac permet aux clients d’effectuer des opérations bancaires courantes en utilisant uniquement leur voix, via Apple, Siri, Google Assistant et Amazon Alexa.

Siri for Westpac permet aux clients de consulter leur solde, de virer des fonds et d'effectuer des paiements aux bénéficiaires existants, une première sur le marché de la consommation australien. Les clients peuvent poser des questions à Siri telles que «Siri, quel est le solde de mon compte?» Et demander à Siri de procéder au paiement. «Siri, payez 20 $ à John Citizen pour le dîner.»

L’action Westpac pour Google Assistant offre également aux clients un accès mains libres à leurs opérations bancaires à l'aide d'appareils compatibles avec Google Assistant, tels que Google Home et les smartphones. Les clients peuvent également accéder au solde de leur compte, aux transactions récentes et aux points de fidélité des comptes éligibles.

Le lancement initial de la banque vocale par Westpac avec l’assistant virtuel d’Amazon, Alexa, permet aux clients d’utiliser la fonction de compétence bancaire de Westpac pour les questions relatives au solde de leur compte, à l’historique des dépenses récentes et au statut des points de récompense.

Les clients doivent simplement demander, par exemple, «Alexa, demandez à Westpac: combien d’argent puis-je avoir dans mon compte d’épargne?», À quoi Alexa répondrait: «Votre compte Westpac eSaver est doté de 3 450 USD.»